В настоящее время в связи с изменившимися условиями финансового рынка мошенничество в финансовой сфере зачастую связано с использованием новых
механизмов и инструментов (call-центры, дроп-сервисы).
Мошенническая схема представляет собой выстроенную иерархию в виде пирамиды, на вершине которой находится организатор.
Есть так называемые «заказчики», то есть лица, имеющие большие суммы
денежных средств, полученных преступным путем.
«Заказчики» подбирают «дроповодов», которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи – «дропами».
«Дропы» – это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по
выводу средств с банковских карт. Такие лица привлекаются с целью избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и
банковских карт.
К «дропам» относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в
криминальной схеме. Такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать (отдать) свою банковскую карточку «дроповоду»
вместе с реквизитами счета и пин-кодом.
При этом сами «дропы» становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий. Чаще всего в «группу риска»
попадают подростки, студенты, которые ищут быстрый заработок, и доверчивые пенсионеры.
Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства,
так и обычные объявления с предложением интересной работы с предложением быстрого роста заработка.
Объявления размещаются как правило в сети Интернет, на сайтах кадровых
агентств, форумах, в социальных сетях и в телеграмм-каналах.
Вместе с тем, за участие в преступных схемах в качестве «дропа» следуют неблагоприятные последствия, поэтому если вы случайно стали участником
нелегальной схемы, следует заявить об этом в правоохранительные органы.
Так, банками непрерывно проверяются операции в целях выявления клиентов с признаками «дропа», указанные клиенты ставятся на дополнительный учет,
вводятся ограничения на получение новых карт, иных электронных средств платежа и на проведение финансовых операций по выпущенным картам.
При выявлении банками состава и участников дроп-схемы по обналичиванию
денежных средств информация о таких клиентах и операциях направляется в правоохранительные органы.
Участие в преступных схемах в качестве «дропа» влечет уголовную
ответственность, в том числе по статьям 187 (неправомерный оборот средств платежей), 159 (мошенничество) Уголовного кодекса Российской Федерации. Помимо
этого, за указанные действия в соответствии с гражданским законодательством граждане несут финансовую ответственность.
Информация прокуратуры Павловского района.
